Najlepsze IKZE 6 lat z rzędu: 2017-2022 w rankingu Analiz Online |
W 2021 i 2022 roku zdobyliśmy nagrodę Alfa dla najlepszego towarzystwa funduszy inwestycyjnych w Polsce |
Zaufało nam już ponad pół miliona klientów, dla których zarządzamy środkami o wartości powyżej 31 mld zł |
Najważniejsze informacje
Co to jest IKZE?
IKZE to indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego.
Dzięki niemu odłożysz prywatne pieniądze na przyszłość i co roku zmniejszysz swój PIT odpisując od podstawy odpodatkowania wpłaty na to konto. To działa jak “cashback” od Urzędu Skarbowego. W 2024 roku osoby fizyczne mogą wpłacić na IKZE maksymalnie 9 388 zł a samozatrudnieni 14 083 zł.
Czy to dla mnie?
Tak, jeśli chcesz zyskać prywatną emeryturę i zmniejszać swój podatek
Odkładając na IKZE budujesz prywatną emeryturę w III filarze, niezależnie od ZUS. Zabezpieczasz siebie i swoją rodzinę, bo pieniądze na IKZE są dziedziczone.
Jak to działa?
U nas masz IKZE w formie funduszy inwestycyjnych.
Załóż konto online, wybierz jeden lub więcej funduszy i wpłać pieniądze. Już 50 zł wystarczy, żeby zacząć. Nasi eksperci zarządzający funduszami dbają o jak najlepszy wynik.
Efekty ich pracy odzwierciedlają wyniki funduszy oraz branżowe nagrody.
IKZE: najważniejsze cechy
|
|
Limit wpłat w 2024 r. | 9 388,80 zł lub 14 083,20 zł* *w przypadku IKZE dla samozatrudnionych |
Korzyści podatkowe |
Coroczna ulga w rozliczeniu PIT - nawet 3004 zł lub 4506 zł* w 2024 r. Możesz co roku odliczyć wpłaty na IKZE od dochodu i zmniejszyć swój podatek za dany rok. *wskazana kwota dotyczy II progu podatkowego (32%) Brak podatku od zysków kapitałowych w zamian 10% zryczałtowany podatek od całej kwoty przy wypłacie |
Wypłata środków bez konsekwencji | W wieku 65 lat Warunkiem jest dokonanie wpłat na IKZE przez min. 5 dowolnych lat kalendarzowych |
Wcześniejsza wypłata środków | Całość środków: Tak, ale z koniecznością zapłaty podatku dochodowego (12% lub 32%) od pełnej kwoty - wpłat i zysków Część środków: Nie |
Opodatkowanie przy dziedziczeniu | 10% zryczałtowanego podatku dochodowego przy wypłacie |
Koszt otwarcia i prowadzenia konta | 0 zł |
Minimalna pierwsza wpłata | 50 zł |
Dokumenty potrzebne do założenia konta | Dowód osobisty, paszport lub karta pobytu (w przypadku obcokrajowców) |
OTWÓRZ IKZE ONLINE |
Przeczytaj więcej o IKZE
Emerytura
IKZE - jakie zalety dla samozatrudnionych?
15.05.2023 | 6 min czytania
Samozatrudnieni to grupa, dla której IKZE może być szczególnie atrakcyjne - mogą korzystać z limitów znacznie wyższych niż inni oszczędzający. Co za tym idzie - mogą liczyć również na większą ulgę podatkową podczas corocznego rozliczenia.
Krzysztof Rogowski
Emerytura
Czym jest i jak działa IKZE?
24.02.2023 | 11 min czytania
Czym jest i jak działa Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego, jakie ulgi wiążą się z tym sposobem oszczędzania na emeryturę oraz czym IKZE różni się od IKE? Wyjaśniamy wszystkie niejasności i pokazujemy, dlaczego warto zacząć oszczędzać z IKZE.
Redakcja
Podatki
Jak rozliczyć zwrot z IKZE w PIT-37?
15.02.2023 | 10 min czytania
Co to jest IKZE, jakie ulgi wiążą się z tym sposobem oszczędzania na emeryturę i jak rozliczyć zwrot z IKZE w rocznym zeznaniu podatkowym – tego i wiele więcej dowiesz się z naszego artykułu.
Redakcja
Co warto wiedzieć o IKZE w Goldman Sachs TFI?
3 kroki do założenia IKZE
Chcesz wiedzieć więcej?
Opłaty i dokumenty
Opłaty
Otwarcie i prowadzenie IKZE | za darmo |
Kupno i zamiany funduszy | za darmo |
Opłata za zarządzanie funduszami Opłatę za zarządzanie podajemy jako procent pobierany od zainwestowanych środków w skali roku. Na przykład przy inwestycji 1000 zł na okres jednego roku w funduszu o opłacie za zarządzanie równej 1,0%, pobierzemy opłatę równą 10 zł. |
maks. 1,7% |